Andere Kunden interessierten sich auch für
![Basel II - Entwicklung, Inhalt und Anforderungen an das Controlling mittelständischer Unternehmen]( "Basel II - Entwicklung, Inhalt und Anforderungen an das Controlling mittelständischer Unternehmen")
Basel II - Entwicklung, Inhalt und Anforderungen an das Controlling mittelständischer Unternehmen17,95 €![Rating und Basel III]( "Rating und Basel III")
Rating und Basel III19,99 €![Erfolgreiches Forderungsmanagement]( "Erfolgreiches Forderungsmanagement")
Erfolgreiches Forderungsmanagement64,99 €![Forderungsmanagement im Wohnungseigentumsrecht]( "Forderungsmanagement im Wohnungseigentumsrecht")
Forderungsmanagement im Wohnungseigentumsrecht59,95 €![Forderungsmanagement durch Inkassounternehmen und Erstattungsfähigkeit von Inkassokosten]( "Forderungsmanagement durch Inkassounternehmen und Erstattungsfähigkeit von Inkassokosten")
Forderungsmanagement durch Inkassounternehmen und Erstattungsfähigkeit von Inkassokosten38,00 €![Das Management von Marktpreis- und Kreditrisiken im europäischen Stromgroßhandel]( "Das Management von Marktpreis- und Kreditrisiken im europäischen Stromgroßhandel")
Das Management von Marktpreis- und Kreditrisiken im europäischen Stromgroßhandel52,95 €![Aufschwung für Ihr Rating]( "Aufschwung für Ihr Rating")
Aufschwung für Ihr Rating49,00 €
Diplomarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich BWL - Unternehmensführung, Management, Organisation, Note: 1,7, Fachhochschule für Oekonomie & Management gemeinnützige GmbH, Hochschulstudienzentrum Duisburg (FOM Hamburg), Veranstaltung: Unternehmensführung im Mittelstand, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Unternehmen in der Bundesrepublik Deutschland haben insbesondere in und
nach Krisenzeiten, wie der gerade überwundenen Wirtschafts- und Finanzkrise, auf
ein gut funktionierendes Kreditrisiko- und Forderungsmanagement zu achten.
Jedes Unternehmen, welches seinen Kunden entweder Kredit in natürlicher Form
oder auch in Form von Zahlungszielen für erbrachte Dienstleistungen (DL) oder
gelieferte Waren einräumt, hat vorvertraglich ein Kreditrisikomanagement im
Unternehmen zu etablieren. Nachvertraglich hat das Forderungsmanagement (FM)
die Aufgabe, diese Kundenkredite zu überwachen, um die Forderungsausfälle zu
vermeiden und die Liquidität des Unternehmens zu gewährleisten.
Diese Arbeitwidmet sich daher dem Kreditrisiko- und Forderungsmanagements in kleinen und mittleren Unternehmen (KMU). Häufig wird die existentielle Bedeutung, die diesen Fachgebieten zukommt, von KMU nicht erkannt. Diese Bedeutung nimmt vor allem in Zeiten vieler Unternehmensinsolvenzen weiter zu.
Im KMU-Segment gibt es viele Unternehmen, die einen hohen Fremdfinanzierungsgrad aufweisen und somit unbedingt auf Liquidität angewiesen sind, um den eigenen Verbindlichkeiten nachkommen zu können. Die schlechte Zahlungsmoral von Kunden und die daraus resultierende mangelnde Liquidität kann, bei geringer Eigenkapitalausstattung des Unternehmens und zusätzlich schlechter Auftragslage, Einfluss auf die eigene Zahlungsmoral nehmen.
Außerdem verpflichtet die Eigenkapitalrichtlinie BASEL II die Banken dazu, die Kreditkonditionen stärker als bisher an die Bonität des Kreditnehmers zu knüpfen, was es für die Unternehmen zusätzlich schwieriger macht, von der Bank eine höhere Kreditlinie eingeräumt zu bekommen, um weiterhin ausreichend mit Liquidität versorgt zu sein.
Als Folge dessen werden häufig Lieferantenkredite zur Finanzierung von Liquiditätsengpässen genutzt. Das Kreditrisiko- und Forderungsmanagement sind somit Instrumente, die vor und während der Geschäftsbeziehung helfen können, die Liquidität des Unternehmens zu bewahren und den Forderungsausfall zu reduzieren.
nach Krisenzeiten, wie der gerade überwundenen Wirtschafts- und Finanzkrise, auf
ein gut funktionierendes Kreditrisiko- und Forderungsmanagement zu achten.
Jedes Unternehmen, welches seinen Kunden entweder Kredit in natürlicher Form
oder auch in Form von Zahlungszielen für erbrachte Dienstleistungen (DL) oder
gelieferte Waren einräumt, hat vorvertraglich ein Kreditrisikomanagement im
Unternehmen zu etablieren. Nachvertraglich hat das Forderungsmanagement (FM)
die Aufgabe, diese Kundenkredite zu überwachen, um die Forderungsausfälle zu
vermeiden und die Liquidität des Unternehmens zu gewährleisten.
Diese Arbeitwidmet sich daher dem Kreditrisiko- und Forderungsmanagements in kleinen und mittleren Unternehmen (KMU). Häufig wird die existentielle Bedeutung, die diesen Fachgebieten zukommt, von KMU nicht erkannt. Diese Bedeutung nimmt vor allem in Zeiten vieler Unternehmensinsolvenzen weiter zu.
Im KMU-Segment gibt es viele Unternehmen, die einen hohen Fremdfinanzierungsgrad aufweisen und somit unbedingt auf Liquidität angewiesen sind, um den eigenen Verbindlichkeiten nachkommen zu können. Die schlechte Zahlungsmoral von Kunden und die daraus resultierende mangelnde Liquidität kann, bei geringer Eigenkapitalausstattung des Unternehmens und zusätzlich schlechter Auftragslage, Einfluss auf die eigene Zahlungsmoral nehmen.
Außerdem verpflichtet die Eigenkapitalrichtlinie BASEL II die Banken dazu, die Kreditkonditionen stärker als bisher an die Bonität des Kreditnehmers zu knüpfen, was es für die Unternehmen zusätzlich schwieriger macht, von der Bank eine höhere Kreditlinie eingeräumt zu bekommen, um weiterhin ausreichend mit Liquidität versorgt zu sein.
Als Folge dessen werden häufig Lieferantenkredite zur Finanzierung von Liquiditätsengpässen genutzt. Das Kreditrisiko- und Forderungsmanagement sind somit Instrumente, die vor und während der Geschäftsbeziehung helfen können, die Liquidität des Unternehmens zu bewahren und den Forderungsausfall zu reduzieren.