Andere Kunden interessierten sich auch für
![Auswirkung von Basel II für die Kreditfinanzierung der mittelständischen Wirtschaft]( "Auswirkung von Basel II für die Kreditfinanzierung der mittelständischen Wirtschaft")
Auswirkung von Basel II für die Kreditfinanzierung der mittelständischen Wirtschaft18,95 €![Auswirkungen von Basel II auf die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen]( "Auswirkungen von Basel II auf die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen")
Auswirkungen von Basel II auf die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen47,95 €![Die negativen Auswirkungen von Basel II auf das weltweite Finanzsystem]( "Die negativen Auswirkungen von Basel II auf das weltweite Finanzsystem")
Die negativen Auswirkungen von Basel II auf das weltweite Finanzsystem27,95 €![Basel II und seine Auswirkungen auf Banken und Kreditnehmer]( "Basel II und seine Auswirkungen auf Banken und Kreditnehmer")
Basel II und seine Auswirkungen auf Banken und Kreditnehmer17,95 €![Vergleich der Eigenkapitalvorschriften nach den Standardansätzen von Solvency II und Basel III]( "Vergleich der Eigenkapitalvorschriften nach den Standardansätzen von Solvency II und Basel III")
Vergleich der Eigenkapitalvorschriften nach den Standardansätzen von Solvency II und Basel III42,95 €![Chancen und Risiken des Basel II Ratings für kleine und mittlere Unternehmen]( "Chancen und Risiken des Basel II Ratings für kleine und mittlere Unternehmen")
Chancen und Risiken des Basel II Ratings für kleine und mittlere Unternehmen18,95 €![Verfahren zum internen Rating und zur PD-Schätzung im Rahmen von Basel II]( "Verfahren zum internen Rating und zur PD-Schätzung im Rahmen von Basel II")
Verfahren zum internen Rating und zur PD-Schätzung im Rahmen von Basel II47,95 €
Diplomarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Hochschule Koblenz (ehem. FH Koblenz), Veranstaltung: Finanzierung / Investition / Finanz- und Investitionscontrolling, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Minimierung des Kredit- / Adressenausfallrisikos ist ein Grund dafür, dass sich deutsche Banken seit einigen Jahren intensiv des Instruments der Forderungsverbriefung bedienen. Dieses Instrument ermöglicht den Instituten beispielsweise ein unausgewogenes Kreditportfolio oder eventuelle Limitüberschreitungen in einzelnen Produktgruppen, Kundengruppen oder Branchen zu steuern bzw. zu korrigieren. Darüber hinaus sind insbesondere die mit der Asset Securitisation verbunden Auswirkungen auf die aufsichtsrechtliche Eigenkapitalunterlegung sowie der Finanzierungseffekt ausschlaggebend für die Verbriefungsaktivitäten deutscher Banken.Der Grundgedanke bei Verbriefungstransaktionen ist die Umwandlung vormals illiquider Aktiva in flüssige Mittel, um die Aktivbestände unter Risiko- und Ertragsgesichtspunkten aktiv zu managen. Dabei werden Forderungen des Referenzportfolios der ursprünglich kreditgebenden Bank i.d.R. an eine eigens zu diesem Zweck gegründete Gesellschaft (eine sog. (Ein-) Zweckgesellschaft oder Special Purpose Vehicle (SPV)) veräußert, und die Zweckgesellschaft emittiert in der Folge Wertpapiere in Form von Asset-Backed Securities (ABS). Genutzt werden kann dieses Instrument grundsätzlich von allen Unternehmungen die über einen entsprechenden Pool von Forderungen verfügen. Es ist evident, dass Kreditinstitute in besonderem Maße für die Anwendung der Asset Securitisation geeignet sind.In vorliegender Arbeit werden das grundlegende Konzept der Forderungsverbriefung sowie die Beweggründe der Institute erläutert. Basierend auf diesen Erkenntnissen werden die mannigfaltigen Strukturoptionen und Varianten von Verbriefungstransaktionen näher beleuchtet. Kern der Arbeit ist die detaillierte Darstellung und Bewertung der alten (Grundsatz I) und neuen (Basel II) aufsichtsrechtlichen Regelungen zur regulatorischen Kapitalunterlegung von Verbriefungstransaktionen.
Hinweis: Dieser Artikel kann nur an eine deutsche Lieferadresse ausgeliefert werden.
Hinweis: Dieser Artikel kann nur an eine deutsche Lieferadresse ausgeliefert werden.