V dannoj dissertacii my rassmotreli period wremeni s 1993 po 2008 god, kasaüschijsq rynka nedwizhimosti w SShA, a takzhe posledowatel'nyh reshenij i instrumentow uprawleniq riskami, ispol'zuemyh prawitel'stwom SShA i chastnymi ipotechnymi organizaciqmi. Posle kachestwennogo analiza informacionnyh resursow (finansowyh dannyh, oficial'nyh dokumentow i otchetnosti, äkonomicheskih issledowanij i kommentariew), my prowerili gipotezu nedoocenki cenowogo puzyrq nedwizhimosti w 2000-2007 godah ipotechnymi agentstwami i fondowym rynkom SShA. Instrumentom, kotoryj my ispol'zowali, byla linejnaq regressiq (metod naimen'shih kwadratow) dlq izucheniq cenoobrazowaniq ipotechnyh cennyh bumag ipotechnymi agentstwami i cenoobrazowaniq akcij ipotechnogo banka Fannie Mae inwestorami.