Zukunftsperspektiven im Financial Planning
Handlungsbedarf und Erfolgsfaktoren für Anbieter der Beratungsdienstleistung in Deutschland
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Diplomarbeit aus dem Jahr 2002 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,0, Duale Hochschule Baden-Württemberg Mannheim, früher: Berufsakademie Mannheim (Wirtschaftswissenschaften, Betriebswirtschaftslehre), Sprache: Deutsch, Abstract: Inhaltsangabe:Einleitung:Das Geschäft mit vermögenden Privatkunden ist ein Marktsegment mit beträchtlichen Wachstumschancen. Innerhalb der Jahre 2000 bis 2005 erwartet man zum Beispiel ein Wachstum des Privatvermögens der Reichen (d.h. Personen mit mehr als einer Million US-Dollar liquidem Vermögen) in Westeuropa um 7,84 % p.a. von 7,2 au...
Diplomarbeit aus dem Jahr 2002 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,0, Duale Hochschule Baden-Württemberg Mannheim, früher: Berufsakademie Mannheim (Wirtschaftswissenschaften, Betriebswirtschaftslehre), Sprache: Deutsch, Abstract: Inhaltsangabe:Einleitung:
Das Geschäft mit vermögenden Privatkunden ist ein Marktsegment mit beträchtlichen Wachstumschancen. Innerhalb der Jahre 2000 bis 2005 erwartet man zum Beispiel ein Wachstum des Privatvermögens der Reichen (d.h. Personen mit mehr als einer Million US-Dollar liquidem Vermögen) in Westeuropa um 7,84 % p.a. von 7,2 auf 10,5 Billionen US-Dollar.
Anbieter von Finanzdienstleistungen möchten die daraus resultierenden Chancen nutzen und ihr Angebot entsprechend ausrichten. Immer häufiger tritt dabei der Begriff Financial Planning in Erscheinung, jedoch verbirgt sich dahinter eine Fülle von qualitativ unterschiedlichen Dienstleistungen. Ziel dieser Arbeit ist daher die Darstellung des Financial Planning auf dem deutschen Markt. Ferner erfolgt eine Ermittlungen der zukünftigen Anforderungen an Anbieter, die in diesem Segment erfolgreich sein möchten. Die dazu durchgeführte Befragung von Finanzplanern liefert aufschlussreiche Ergebnisse, die graphisch, tabellarisch und verbal im Anhang dargestellt sind.
Gang der Untersuchung:
Die Arbeit ist in fünf Teile untergliedert. Eine Einleitung stellt den ersten Teil dar. Im Rahmen des zweiten Kapitels erfolgt eine Charakterisierung des Financial Planning, die die Finanzdienstleistung sowie deren Anbieter- und Nachfragerstruktur vorstellt. Es beinhaltet ferner eine selbst verfasste Definition des Financial Planning, die für die gesamte Arbeit gültig sein soll. Anschließend wird im dritten Teil die durchgeführte empirische Untersuchung mit einem Überblick über ihr Ergebnis dargestellt. Die Erkenntnisse werden dem vierten Kapitel zugrunde gelegt, in dem Qualitätsmerkmale des Financial Planning thematisiert sind. Aus der prognostizierten anbieter- sowie nachfragerseitigen Entwicklung des Financial Planning werden Erfolgspotenzial und Handlungsbedarf für Anbieter des deutschen Marktes abgeleitet. Die Arbeit schließt mit Teil fünf, einer thesenartigen Zusammenfassung der Ergebnisse.
Inhaltsverzeichnis:Inhaltsverzeichnis:
AbkürzungsverzeichnisIV
AbbildungsverzeichnisVI
1.Einleitung1
1.1Problemstellung und Zielsetzung der Arbeit1
1.2Gang der Untersuchung2
2.Charakterisierung des Financial Planning3
2.1Definition, Einordnung und Abgrenzung des Begriffs3
2.2Konzeption der Beratungsdienstleistung5
2.2.1Ziele des Financial Planning5
2.2.2Rechtliche Situation6
2.2.3Bestandteile7
2.2.3.1Die Privatbilanz7
2.2.3.2Die private Gewinn- und Verlustrechnung8
2.2.3.3Liquiditätsmanagement9
2.2.3.4Bestehende Risikofaktoren9
2.2.3.5Die Investitionsplanung9
2.2.4Struktur des Beratungsprozesses10
2.2.4.1Übersicht10
2.2.4.2Datenerfassung11
2.2.4.3Analyse und Strategieerarbeitung12
2.2.4.4Strategiegespräch14
2.2.4.5Umsetzungsphase14
2.2.5Arten von Finanzplänen15
2.3Die Kundenstruktur16
2.3.1Kundentypen, Anlegermentalität und Kundenbedürfnisse16
2.3.2Problembereiche vermögender Privatkunden19
2.3.3Konsequenzen für das Financial Planning20
2.4Die Anbieterseite21
2.4.1Das Berufsbild des Finanzplaners21
2.4.2Kreditinstitute22
2.4.3Unabhängige Finanzdienstleister23
2.4.4Versicherungen24
2.4.5Steuerberater24
2.4.6Zusammenfassende Übersicht25
2.5Beurteilung der Beratungsdienstleistung25
2.5.1Nutzen und Nachteile aus Kundensicht25
2.5.2Vorteile und Schwierigkeiten aus Anbietersicht28
3.Empirische Untersuchung zu Angebot, Nachfrage und Qualität des Financial Planning29
3.1Gegenstand, Umfang und Zielsetzung der Befragung29
3.2Die wic...
Das Geschäft mit vermögenden Privatkunden ist ein Marktsegment mit beträchtlichen Wachstumschancen. Innerhalb der Jahre 2000 bis 2005 erwartet man zum Beispiel ein Wachstum des Privatvermögens der Reichen (d.h. Personen mit mehr als einer Million US-Dollar liquidem Vermögen) in Westeuropa um 7,84 % p.a. von 7,2 auf 10,5 Billionen US-Dollar.
Anbieter von Finanzdienstleistungen möchten die daraus resultierenden Chancen nutzen und ihr Angebot entsprechend ausrichten. Immer häufiger tritt dabei der Begriff Financial Planning in Erscheinung, jedoch verbirgt sich dahinter eine Fülle von qualitativ unterschiedlichen Dienstleistungen. Ziel dieser Arbeit ist daher die Darstellung des Financial Planning auf dem deutschen Markt. Ferner erfolgt eine Ermittlungen der zukünftigen Anforderungen an Anbieter, die in diesem Segment erfolgreich sein möchten. Die dazu durchgeführte Befragung von Finanzplanern liefert aufschlussreiche Ergebnisse, die graphisch, tabellarisch und verbal im Anhang dargestellt sind.
Gang der Untersuchung:
Die Arbeit ist in fünf Teile untergliedert. Eine Einleitung stellt den ersten Teil dar. Im Rahmen des zweiten Kapitels erfolgt eine Charakterisierung des Financial Planning, die die Finanzdienstleistung sowie deren Anbieter- und Nachfragerstruktur vorstellt. Es beinhaltet ferner eine selbst verfasste Definition des Financial Planning, die für die gesamte Arbeit gültig sein soll. Anschließend wird im dritten Teil die durchgeführte empirische Untersuchung mit einem Überblick über ihr Ergebnis dargestellt. Die Erkenntnisse werden dem vierten Kapitel zugrunde gelegt, in dem Qualitätsmerkmale des Financial Planning thematisiert sind. Aus der prognostizierten anbieter- sowie nachfragerseitigen Entwicklung des Financial Planning werden Erfolgspotenzial und Handlungsbedarf für Anbieter des deutschen Marktes abgeleitet. Die Arbeit schließt mit Teil fünf, einer thesenartigen Zusammenfassung der Ergebnisse.
Inhaltsverzeichnis:Inhaltsverzeichnis:
AbkürzungsverzeichnisIV
AbbildungsverzeichnisVI
1.Einleitung1
1.1Problemstellung und Zielsetzung der Arbeit1
1.2Gang der Untersuchung2
2.Charakterisierung des Financial Planning3
2.1Definition, Einordnung und Abgrenzung des Begriffs3
2.2Konzeption der Beratungsdienstleistung5
2.2.1Ziele des Financial Planning5
2.2.2Rechtliche Situation6
2.2.3Bestandteile7
2.2.3.1Die Privatbilanz7
2.2.3.2Die private Gewinn- und Verlustrechnung8
2.2.3.3Liquiditätsmanagement9
2.2.3.4Bestehende Risikofaktoren9
2.2.3.5Die Investitionsplanung9
2.2.4Struktur des Beratungsprozesses10
2.2.4.1Übersicht10
2.2.4.2Datenerfassung11
2.2.4.3Analyse und Strategieerarbeitung12
2.2.4.4Strategiegespräch14
2.2.4.5Umsetzungsphase14
2.2.5Arten von Finanzplänen15
2.3Die Kundenstruktur16
2.3.1Kundentypen, Anlegermentalität und Kundenbedürfnisse16
2.3.2Problembereiche vermögender Privatkunden19
2.3.3Konsequenzen für das Financial Planning20
2.4Die Anbieterseite21
2.4.1Das Berufsbild des Finanzplaners21
2.4.2Kreditinstitute22
2.4.3Unabhängige Finanzdienstleister23
2.4.4Versicherungen24
2.4.5Steuerberater24
2.4.6Zusammenfassende Übersicht25
2.5Beurteilung der Beratungsdienstleistung25
2.5.1Nutzen und Nachteile aus Kundensicht25
2.5.2Vorteile und Schwierigkeiten aus Anbietersicht28
3.Empirische Untersuchung zu Angebot, Nachfrage und Qualität des Financial Planning29
3.1Gegenstand, Umfang und Zielsetzung der Befragung29
3.2Die wic...
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